我國在上海自貿(mào)區(qū)建成的自由貿(mào)易賬戶是借鑒國外離岸金融,探索金融開放之重要成果,這種在有限滲透的金融環(huán)境下試行資本項(xiàng)目開放業(yè)務(wù)的本外幣賬戶,順應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)實(shí)需要,提供資本項(xiàng)目可兌換載體。但是隨著金融市場開放,金融風(fēng)險(xiǎn)也隨之而來。從現(xiàn)有自由貿(mào)易賬戶運(yùn)行模式來看,可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)主要有資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、資金套利風(fēng)險(xiǎn)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。這些是自由貿(mào)易賬戶的開放性所帶來的風(fēng)險(xiǎn)——對境內(nèi)外資金流通審查不像在岸賬戶那樣嚴(yán)格,從而這些風(fēng)險(xiǎn)不僅是制度上的,也是金融活動所固有的幾大風(fēng)險(xiǎn),但是這些風(fēng)險(xiǎn)并不是無法避免的,用周密的制度設(shè)計(jì)、適合的監(jiān)管措施以及完善的法律保障可以大大降低甚至避免這些風(fēng)險(xiǎn)。但目前我國對自由貿(mào)易賬戶監(jiān)管上的漏洞依然存在,應(yīng)從金融監(jiān)管體制、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面加強(qiáng),化解此類不足。

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【文章目錄】：
一、自由貿(mào)易賬戶的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)
    (一) 自由貿(mào)易賬戶的運(yùn)行模式
    (二) 自由貿(mào)易賬戶可能存在之風(fēng)險(xiǎn)
        1. 資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
        2. 資金套利風(fēng)險(xiǎn)
        3. 洗錢風(fēng)險(xiǎn)
二、當(dāng)前自由貿(mào)易賬戶監(jiān)管的問題
    (一) 自由貿(mào)易賬戶當(dāng)前的監(jiān)管模式
    (二) 自由貿(mào)易賬戶監(jiān)管上的不足
        1. 立法體系不完善
        2. 法律規(guī)定不足
        3. 法定監(jiān)管主體及職能不明
三、自由貿(mào)易賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的原則
四、對自由貿(mào)易賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的建議
    (一) 完善立法體系、健全法律內(nèi)容
    (二) 明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職能
    (三) 加強(qiáng)國際合作



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