由于傳統(tǒng)投顧業(yè)務受眾面小、資源配置低、收費標準高等缺點,而將大多數(shù)低凈值投資者拒之財富管理的門外。近年來,人工智能與金融領域緊密聯(lián)系起來,開啟了智慧金融時代,極大地提高金融行業(yè)的服務效率并改變了業(yè)務模式。智能投顧作為人工智能在金融領域的創(chuàng)新產(chǎn)物之一,憑借投資門檻低、低收費、效率高等優(yōu)點深受人們的追捧。 當然,我們必須清醒地認識到智能投顧在滿足投資者投資需求的同時,也對我國傳統(tǒng)投顧的監(jiān)管法律造成了沖擊和挑戰(zhàn)。因此,我們應當在理性看待智能投顧的基礎上,完善智能投顧監(jiān)管法律,緩解智能投顧所帶來的金融風險,以達到保護投資者合法權益的目的。 本文對于智能投顧監(jiān)管對策的證成分為四步。首先,以智能投顧基本理論為著眼點,通過清晰界定智能投顧的外延和內(nèi)涵,以明確監(jiān)管對象,并對智能投顧法律監(jiān)管的必要性進行了深入論證,為后文研究奠定理論基礎。其次,分別從智能投顧的監(jiān)管法律、監(jiān)管主體、監(jiān)管方式以及監(jiān)管對象四個方面分析智能投顧法律監(jiān)管的現(xiàn)狀。緊接著以此為基礎,從現(xiàn)有的監(jiān)管法律出發(fā),審視智能投顧法律監(jiān)管的不足,主要體現(xiàn)在監(jiān)管法律尚待完善、監(jiān)管主體不明確、監(jiān)管對象責任不清、監(jiān)管方式滯后。最后,在綜合對智能投顧法律監(jiān)管...

【文章頁數(shù)】：51 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖１．４研宄技術路線圖??本文三部分探索性研究緊密聯(lián)系，逐步遞進，層層深入，形成本文研究的整??體，通過案例研究發(fā)現(xiàn)問題表象，基于實證研究探宄問題機理，運用數(shù)據(jù)仿真有??針對性的對問題進行深入探宄

丨?料能投頓服務市場中的價??的選擇彩響ＩＡｉ襲研究?的選擇傾向性研究?格競爭機＿研究??１?ｒ?＾ｒ?ｆ?ｒ??祈??丨問?現(xiàn)狀?機理?１…?？?預測??！題??Ｉ?ｉ?．——．Ｉ—．—？．Ｈ?－———Ｉ?—?１??ｔ??？?Ｔ?Ｔ??丨：＾?影響因素？細化?ｗ?選擇Ｋ？中第？....

圖５．３集中定價與隨機定價優(yōu)劣勢比較??

行定價。因此，??在智能投顧產(chǎn)品網(wǎng)絡中，基金管理費的定價機制研究對于市場上基礎理財產(chǎn)品提??供者、智能投顧公司以及行業(yè)監(jiān)管方都具有現(xiàn)實意義。??１００％?８９．９％??９０％?８５－８％?■??８０％?７１．１％?７３．６％?＿??７０％?｜ｎ?＿?＿?６３．７％??Ｅ?Ｊ?１３....

圖１－５?２０１６－２０２２年金融科技領域研究關鍵詞演進圖譜??

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圖4：分類賬戶體系4投資人乙B公司A公司

90監(jiān)管科技（RegTech）發(fā)展及應用研究總第78期智能投顧的行為，增加監(jiān)管科技在智能投顧方面的廣泛性應用潛力。投資人丙投資人甲投資人乙普通賬戶普通賬戶智能投顧賬戶智能投顧賬戶智能投顧賬戶B公司A公司交易所賬戶管理系統(tǒng)圖4：分類賬戶體系未來，分類賬戶體系（見圖4）在智能投顧中應....

本文編號：4026930