發(fā)布時(shí)間：2025-02-13 19:23

　　 《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》著力于防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),對投資者權(quán)益保護(hù)尤其是金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)的規(guī)定卻較為籠統(tǒng),這是我國金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信義義務(wù)規(guī)范還不完善的一個(gè)縮影。明確與提升金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)標(biāo)準(zhǔn),對強(qiáng)化投資者權(quán)益保護(hù)、提高金融機(jī)構(gòu)公信力、降低市場監(jiān)管成本都大有裨益。完善金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信義義務(wù)規(guī)范,可采取比較法的視角與案例分析的范式,細(xì)化忠實(shí)義務(wù)與勤勉義務(wù),增加適當(dāng)產(chǎn)品推薦義務(wù)與信息說明義務(wù);在充實(shí)金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)總括性規(guī)定的同時(shí),根據(jù)資管產(chǎn)品類型與投資者實(shí)際情況將信義義務(wù)類別化;明確規(guī)范民事裁判援引效力,平衡不同類型資管產(chǎn)品的信義義務(wù)要求,形成結(jié)合金融法律、監(jiān)管法規(guī)與自律規(guī)范的差異化、多層次的規(guī)范格局。

【文章頁數(shù)】：10 頁

【文章目錄】：
一、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信義義務(wù)的規(guī)范現(xiàn)狀
二、完善金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信義義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的重要性和必要性
    （一）明確與提升金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的重要性
        1．基于法經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析
        2．基于法社會(huì)學(xué)的分析
    （二）建構(gòu)統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的必要性
三、域外對金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信義義務(wù)內(nèi)涵的法律界定
    （一）忠實(shí)義務(wù)：資產(chǎn)管理受托人應(yīng)當(dāng)致力于實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化
        1．規(guī)制利益沖突：忠實(shí)義務(wù)的起點(diǎn)
        2．禁止收取過高報(bào)酬：忠實(shí)義務(wù)的補(bǔ)充
        3．充分說明信息：忠實(shí)義務(wù)的保障
    （二）注意義務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按勤勉盡責(zé)原則履行受托管理職責(zé)
        1．最佳資管執(zhí)行：注意義務(wù)的基礎(chǔ)
        2．謹(jǐn)慎資管調(diào)查：注意義務(wù)的完善
        3. 適當(dāng)產(chǎn)品推薦：注意義務(wù)的強(qiáng)化
四、完善我國金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信義義務(wù)規(guī)范的思路與建議
    （一）金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)的強(qiáng)制化探索
    （二）金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)規(guī)則的充實(shí)與完善
        1．金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)規(guī)則的界分和體例
        2．金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)規(guī)則的充實(shí)與完善
    （三）金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)規(guī)范體系的重塑
        1．以信義義務(wù)類別化為基礎(chǔ)的規(guī)范體系的重塑需求
        2．差異化、多層次信義義務(wù)規(guī)范的重塑路徑



本文編號：4033997